# Bankové účty - predstavenie a nová úhrada

Sledovanie úhrad dokladov je možné pomocou modulu Financie. Tento modul je zložený z troch základných častí: Pokladne, Banky a Vlastné účty. V pokladniach a bankách sa evidujú finančné operácie. Vlastné účty slúžia na správu špeciálnych účtov zákazníkov. Prvotne po inštalácii sú v aplikácii vytvorené iba pokladne. Popis vytvorenia nového bankového účtu nájdete v návode [Nastavenie - Financie - vytvorenie bankového účtu (pokladne)](https://www.ikelp.com/predajca/clanok/nastavenie-financie-vytvorenie-bankoveho-utu-pokladne?epid=267).

Ak chcete editovať úhrady niektorého bankového účtu, alebo pokladne kliknite na Financie v hlavnom menu aplikácie a následne kliknite na daný druh. Celý tento návod je popisovaný na práci s bankovým účtom, ale tie isté opisy a postupy sú použiteľné aj pre pokladne.

Zobrazené okno Bankové účty zahŕňa v hornej časti filter pre vyhľadávanie. Vyhľadávať je možné podľa IBAN, čísla účtu, obchodného mena alebo názvu. Pod ním sa nachádza zoznam jednotlivých bankových účtov. V spodnej časti sa nachádzajú úkony. V tomto návode je čiastočne popísaný úkon Záznamy. Po otvorení záznamov konkrétneho účtu je možné vytvoriť aj hromadnú úhradu. Viac o tejto možnosti sa dzviete v návode [Bankové účty - hromadná úhrada](https://www.ikelp.com/predajca/clanok/bankove-uty-hromadna-uhrada?epid=270).

![Zoznam úhrad príslušného bankového účtu](https://www.ikelp.com/userdata/pages/4ttn0m/obrazky-sk/obrazky-v-navode/02-zaznamy-banky.JPG "Zoznam úhrad príslušného bankového účtu")

#### Nový záznam

Vytvorenie nového záznamu môžete vykonať kliknutím pravým tlačidlom myši v zozname úhrad, alebo na úkon Nový. (Kliknutím pravým tlačidlom na úkon Nový sa zobrazí okno pre hromadnú úhradu. Viac o hromadnej úhrade sa dozviete v návode [Bankové účty - hromadná úhrada](https://www.ikelp.com/predajca/clanok/bankove-uty-hromadna-uhrada?epid=270).) Nový záznam môžete vytvoriť tromi spôsobmi:

    - Bez naviazania na doklad - využíva sa najmä pri evidovaní bankových poplatkov, prípadne úrokov.
        - Pri tomto type úhrady stačí zadať Stav vybraním z rozbalovacieho zoznamu. Následne zadajte typ úhrady.
        - V prípade poplatku by to napríklad bol Výdaj z účtu, prípadne iný, ktorý je pre tento typ úhrady možné založiť v nastaveniach aplikácie.
        - Do okienka Úhrada zadajte sumu úhrady a nezabudnite vyplniť aj text úhrady, pre neskoršie identifikovanie danej úhrady.
        - Nakoniec môžete zadať dátum úhrady a kliknúť na tlačidlo Uložiť. Všetky údaje sa nastavia do pôvodného (prázdneho) stavu a v zozname záznamov pribudla nová úhrada.

    - Naviazaním na doklad - využíva sa ak máte už zaevidovaný doklad (odberateľská faktúra, dodávateľská faktúra, ...). Viac o dokladoch sa dozviete v návode [Doklady - predstavenie a prvé vytvorenie dodacieho listu](https://www.ikelp.com/predajca/clanok/doklady-predstavenie-a-prve-vytvorenie-dodacieho-listu?epid=238).
        - V tomto prípade v záložke Úhrada najprv vyberte z rozbalovacieho zoznamu druh dokladu, ktorý chcete uhrádzať, následne kliknite do okienka Číslo dokladu vedľa tohto druhu.
            - Hodnota dokladu - zadajte hodnotu úhrady v poli Úhrada, je to suma, ktorá je zapísaná na doklade. Môže sa stať, že suma na došlom doklade môže byť v inej mene napr. CZK. Do tohto políčka teda zadáme sumu dokladu.
            - Úhrada na doklad - sem zadáme sumu, ktorou bol doklad reálne uhradený, teda ktorá figuruje v pohyboch banky. Ak bola faktúra vystavená v CZK, ale uhradená bola v Eurách, sem zadáte sumu v mene € aká odišla z účtu.
            - Uzamknutie dátumu - ak sa aktivuje táto možnosť, na všetky ďalšie doklady bude automaticky pridelený tento dátum.
        - Zadaním čísla daného dokladu a potvrdením klávesom Enter sa automaticky vyplnia potrebné údaje.
        - V prípade, že nepoznáte číslo dokladu stlačte klávesu Enter v prázdnom okienku pre číslo dokladu. Zobrazí sa zoznam dokladov, kde kliknutím a potvrdením úkonom Vybrať zvolíte daný doklad.
            - Ak pred stlačením tlačidla ENTER v poli číslo dokladu zadáte kontakt v poli Kontakt, zobrazia sa už vyfiltrované neuhradené pohľadávky len na konkrétnu spoločnosť.
        - Na záver už stačí iba zadať dátum úhrady a kliknúť na úkon Uložiť.
    - Vytvorením úhrady a neskorším naviazaním na doklad - využíva sa ak ešte nemáte zaevidovaný doklad, ale už máte vytvorenú úhradu. V záložke Záznam vyberte typ úhrady, zadajte variabilný a konštantný symbol a zadajte sumu úhrady do modrého okienka. Na záver uložte úhradu kliknutím na Uložiť. Následne sa v zozname úhrad pridá nová nenaviazaná úhrada. Túto úhradu je možné neskôr upraviť kliknutím na úkon Upraviť a naviazať na vytvorený doklad.

Vytvorenie novej úhrady v záznamoch pokladne / banky

![bankove_ucty_zaznamy_zaznam](https://www.ikelp.com/userdata/pages/4ttn0m/obrazky-sk/obrazky-v-navode/03-nova-uhrada.JPG "Bankové účty - záznamy - nový záznam")

#### Práve posledný spôsob úhrady podrobne popisuje aj nasledovný postup.

Vytvoríme nový záznam v peňažnom denníku bankového účtu, vo svojej podstate sa jedná o vytvorenie tzv. voľnej úhrady, pretože nie je úhrada zatiaľ viazaná na žiadny došlí doklad od dodávateľa. Jedná sa o zaevidovanie úhrady na základe nejakého podkladu k úhradu, či už zálohového listu, zálohovej faktúry.

- Vytvorte nový záznam v pokladni kliknutím na Nový a vyberte požadovaný druh úhrady.
- Nastavte variabilný, konštantný symbol a ďalšie údaje identifikujúce platbu.
- Nadefinujte stav úhrady, aby bolo jasné, že je následne po zaevidovaní dokladu potrebné doriešiť danú platbu a spárovať ju s finančným dokladom. Zadajte stav úhrady na Doriešiť.
- Zadajte sumu úhrady v poli Úhrada.
- Kliknutím na tlačidlo Uložiť sa zapíše úhrada po pohybov daného účtu.
- Ak zbehne proces evidencie finančného dokladu, nájdite v záznamoch danú úhradu a kliknutím na tlačidlo Upraviť ju otvorte na úpravu.
    - V časti Viazaný doklad zadajte číslo dokladu, alebo kliknite na tlačidlo Enter a vyberte doklad zo zoznamu.
    - Aplikácia automaticky predvyplní text na úhrade, uhradenú sumu a kontakt, ak je tento zaevidovaný v adresári.

Pre vytlačenie určitého zoznamu úhrad odporúčame preštudovať návod [Bankové účty - filtre a zoznam](https://www.ikelp.com/predajca/clanok/bankove-uty-filtre-a-zoznam?epid=269).

Ak chcete zistiť, ku ktorému dokladu je priradená daná úhrada, kliknite na danú úhradu v zozname úhrad a následne kliknite na úkon Doklad. Zobrazí sa okno daného dokladu, ktorý môžete v prípade potreby upravovať.

Pre hromadnú zmenu stavu úhrad môžete použiť úkon Stavy. Pred samotnou zmenou stavu je však nutné, aby ste mali označené dané úhrady v označovacom stĺpčeku. Následne kliknite na úkon Stavy. V zobrazenom okne Hromadná zmena stavu zvoľte nový stav úhrad a kliknite na tlačidlo Zmeň. Následne Vás aplikácia oboznámi o zmene stavu vybraných úhrad.

![Write by Author / Vytvorené](https://www.ikelp.com/App_Themes/EzopTheme/Images/pen_16.png) by
    
      Stanislav Javorský